資産運用をスタートする前に決めること

2024年3月18日 最終更新日時 : 2024年3月18日 TKヒーロー

1. 目標設定: 資産運用を始める前に、自分の目標を設定することが重要です。　40代で本格的に投資をスタートさせた私の場合は将来のリタイアメント、すなわち老後資金を貯めることでした。　個々の状況や希望によっては子供の教育費用、不動産の購入などを目的とする方もいるでしょう。目標を具体的かつ定量的に設定しましょう。
2. リスク許容度の評価: 自分がどれだけのリスクを取ることができるかを評価することも重要です。　リスク許容度は、年齢、収入、家族の状況、投資目的などに影響されます。私の場合は既婚、子供はおらず夫婦共働きであったため年齢の割にはリスクを取れる状況にはありました。　リスクを評価し、それに基づいて適切な投資戦略を選択しましょう。
3. 分散投資: とはいえリスクを抑えるためことは重要です。それには異なる資産クラスに投資することが重要になります。株式、債券、不動産、商品などの異なる資産クラスに分散投資することで、リスクを分散し、ポートフォリオ全体の安定性を高めることができます。　私の場合はまだまだ小資産なのであまり分散せずほぼ株式に投資しています。
4. 投資先の選択: 適切な投資先を選択することも重要です。　株式、債券、投資信託、不動産投資信託（REITs）、商品先物、仮想通貨など、さまざまな投資先があります。中高年の場合、仮想通貨やレバレッジを効かせた投資はお勧めできないと一般的には言われていますが私はFX等も行っています。　自分の投資目標やリスク許容度に合った投資先を選択しましょう。
5. コスト管理: 投資にはさまざまなコストがかかります。手数料、管理費用、取引コストなどがありますので、これらのコストを最小限に抑えることがポートフォリオの収益を最大化する上で重要です。
6. 定期的な監視とリバランス: 投資ポートフォリオは時間とともに変化します。市場の変動や投資先のパフォーマンスに応じて、ポートフォリオを定期的に監視し、必要に応じてリバランスすることが重要です。ただし投資の基本は「長期」であることを忘れないようにしましょう。　チェック回数が多いと下手な売買を行いがちです。投資したことを忘れるぐらいがちょうどよい場合もあります。

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